Matemática com Aplicações Tecnológicas - Vol. 4

Matemática financeira

Jaques Vereta , Dirceu D'Alkmin Telles (organizador) , Suzana Abreu de Oliveira Souza

Todos os Autores

Jaques Vereta, Dirceu D'Alkmin Telles (organizador), Suzana Abreu de Oliveira Souza, Seizen Yamashiro

2021 — 1ª edição

Livro em Pré-Lançamento

Sobre o Livro

ISBN: 9788521219484
Páginas: 768
Formato: 17 x 24 cm
Ano de Publicação: 2021
Peso: 0.000 kg

Sumário

CAPÍTULO 1 OS CONCEITOS BÁSICOS DA MATEMÁTICA FINANCEIRA
1.1 Operação financeira
1.2 Capital
1.3 Juros
1.4 Capitalização
1.5 Taxa de juros
1.6 Montante
1.7 Modelos de capitalização
1.8 Fluxo de caixa
1.9 O princípio básico da matemática financeira
1.10 Manuseio básico da HP-12C: Testando a HP-12C
1.11 O conceito de ponto flutuante
1.12 A notação RPN
1.13 O conceito de pilha operacional
 

CAPÍTULO 2 CAPITALIZAÇÃO SIMPLES
2.1 Conceito
2.2 As fórmulas da capitalização simples
2.3 Exemplos básicos
2.4 Taxas proporcionais
2.5 Taxas equivalentes
2.6 O cheque especial
    2.6.1 Características
    2.6.2 Modelos
    2.6.3 Cálculo dos juros
2.7 Exercícios resolvidos
2.8 Exercícios propostos
2.9 Respostas dos exercícios propostos
 

CAPÍTULO 3 CAPITALIZAÇÃO COMPOSTA
3.1 Conceito
3.2 As fórmulas da capitalização composta
3.3 Exemplos básicos
3.4 As teclas financeiras da HP-12C para capitalização composta
3.5 Taxas equivalentes
3.6 O cálculo do < n > utilizando as teclas financeiras
3.7 As funções de calendário da HP-12C
    3.7.1 Tempo exato e tempo aproximado
3.8 Exercícios resolvidos
3.9 Taxas nominal e efetiva
3.10 Exercícios resolvidos
3.11 A taxa over (juros por dias úteis)
3.12 Exercícios resolvidos
3.13 Exercícios propostos
3.14 Respostas dos exercícios propostos
 

CAPÍTULO 4 SÉRIES DE PAGAMENTOS (RENDAS)
4.1 Conceito e classificação
4.2 Valor presente de uma renda imediata
4.3 As teclas financeiras da HP-12C para o cálculo valor presente de uma renda imediata
4.4 Renda imediata × renda antecipada
4.5 Renda diferida
4.6 Valor futuro de uma renda imediata
4.7 As teclas financeiras para o cálculo do valor futuro de uma renda imediata
4.8 Renda imediata × renda antecipada
4.9 Cálculo do valor futuro de outros tipos de renda
4.10 Séries mistas
4.11 Utilização simultânea das teclas < FV >, < PV >, < PMT >, < i > e < n >
4.12 A função NPV
    4.12.1 Considerações iniciais
    4.12.2 Revisando as introduções de um fluxo de caixa
    4.12.3 Alterando as introduções de um fluxo de caixa
4.13 A função IRR
    4.13.1 Procedimento para utilização da função < IRR >
    4.13.2 Observações sobre a função <IRR>
    4.13.3 A existência de múltiplas soluções para a TIR
4.14 Exercícios resolvidos
4.15 Exercícios propostos
4.16 Respostas dos exercícios propostos
 

CAPÍTULO 5 DESCONTO DE TÍTULOS DE CRÉDITO
5
.1 Definição
5.2 Títulos de crédito mais utilizados
    5.2.1 Nota promissória
    5.2.2 Cheque pré-datado
    5.2.3 Duplicata mercantil
5.3 O conceito de desconto
5.4 Desconto racional simples (ou por dentro)
5.5 Desconto comercial simples (bancário ou por fora)
    5.5.1 Um paradoxo financeiro
5.6 A taxa efetiva na operação de desconto de títulos
5.7 Desconto de um conjunto de títulos (prazo médio)
    5.7.1 Prazo médio
5.8 Equivalência de capitais a juros simples
5.9 A equivalência de capitais com desconto comercial simples
5.10 Desconto racional composto
5.11 Equivalência de capitais a juros compostos
5.12 Equivalência de capitais com desconto racional composto
5.13 Exercícios resolvidos (desconto comercial simples)
5.14 Exercícios resolvidos (desconto simples comercial e racional)
5.15 Exercícios propostos (desconto comercial simples)
5.16 Exercícios propostos (desconto simples comercial e racional)
5.17 Respostas dos exercícios propostos
 

CAPÍTULO 6 INFLAÇÃO
6.1 A origem da moeda
6.2 Inflação e deflação
6.3 Tipos de inflação
    6.3.1 Inflação de demanda
    6.3.2 Inflação de custos
    6.3.3 Inflação inercial
6.4 Altas taxas de inflação e suas consequências
    6.4.1 Efeitos sobre a distribuição de renda
    6.4.2 Efeitos sobre o mercado de capitais
    6.4.3 Efeitos sobre o balanço de pagamentos
    6.4.4 Efeitos sobre o pagamento de empréstimos e impostos
    6.4.5 Efeitos sobre a produção e o emprego
6.5 A deflação e suas consequências
    6.5.1 Consequências
6.6 Números-índices
    6.6.1 Índice relativo de preços
    6.6.2 Elos de relativos de preços
    6.6.3 Relativos de preços em cadeia
    6.6.4 Índice de custo de vida
    6.6.5 Estruturas orçamentárias das últimas décadas (SP)
    6.6.6 As pesquisas realizadas pelo IBGE
6.7 Tipos de índices
    6.7.1 Índices de Laspeyres
    6.7.2 Índice de Paasche
    6.7.3 Índice de Fisher
    6.7.4 Índices superlativos
    6.7.5 Índice de Laspeyres × Índices superlativos
6.8 Principais índices agregados de preços
    6.8.1 ICV (Dieese)
    6.8.2 IPC (Fipe)
    6.8.3 INPC (IBGE)
    6.8.4 IPCA (IBGE)
    6.8.5 IPC (FGV)
    6.8.6 IPA (FGV)
    6.8.7 INCC (FGV)
    6.8.8 IGP-DI (FGV)
    6.8.9 CUB (Sinduscon)
6.9 Um retrospecto da inflação brasileira até o Plano Real
    6.9.1 Obrigações Reajustáveis do Tesouro Nacional (ORTN)
    6.9.2 Obrigações do Tesouro Nacional (OTN)
    6.9.3 Bônus do Tesouro Nacional (BTN)
    6.9.4 Taxa Referencial (TR)
    6.9.5 A Unidade Real de Valor (URV)
6.9.6 O Real
6.10 Atualização monetária
6.11 Taxa de desvalorização da moeda
6.12 Taxa média de inflação
6.13 Taxa real e taxa aparente
6.14 Aplicações com juros e correção monetária
    6.14.1 Cálculo do montante
6.15 Taxa Básica Financeira (TBF)
6.16 Taxa Referencial (TR)
6.17 O Fundo Garantidor de Crédito (FGC)
6.18 Taxa de Juros a Longo Prazo (TJLP)
6.19 Caderneta de Poupança e distribuição de renda
    6.19.1 Características gerais
6.20 Exercícios resolvidos
6.21 Exercícios propostos
 

CAPÍTULO 7 SISTEMAS DE AMORTIZAÇÃO
7.1 Empréstimos × financiamentos
7.2 Amortização de empréstimos
    7.2.1 Conceitos básicos
7.3 O sistema Price
    7.3.1 Conceito
    7.3.2 Utilizando a HP-12C para gerar a planilha do sistema Price
    7.3.3 O sistema Price com prazo de carência
    7.3.4 Cálculo das variáveis do sistema Price em um período qualquer
    7.3.5 Custo efetivo de um financiamento pelo sistema Price
    7.3.6 O sistema Price com atualização monetária
    7.3.7 A ocorrência de resíduos
7.4 O sistema SAC
    7.4.1 Conceito
    7.4.2 O sistema SAC com prazo de carência
    7.4.3 Cálculo das variáveis do SAC em um período qualquer
    7.4.4 Custo efetivo de um financiamento pelo sistema SAC
    7.4.5 O sistema SAC com atualização monetária
    7.4.6 A ocorrência de resíduos
7.5 O financiamento imobiliário
    7.5.1 Linhas do financiamento imobiliário
7.6 O sistema SACRE
    7.6.1 Considerações finais
7.7 Exercícios resolvidos
7.8 Exercícios propostos
7.9 Respostas dos exercícios propostos
 

CAPÍTULO 8 PROGRAMAÇÃO BÁSICA NA HP-12C
8.1 A memória de programação da HP-12C
    8.1.1 Expansão da memória de programação
8.2 Programa 01 – cálculo de taxas equivalentes na capitalização composta
    8.2.1 A fórmula
    8.2.2 O Programa 01
    8.2.3 Memória da HP-12C Gold após a introdução do Programa 01
    8.2.4 Instruções para execução do programa 01
8.3 Programa 02 – capitalização simples
    8.3.1 As fórmulas da capitalização composta
    8.3.2 O Programa 02
    8.3.3 Memória da HP-12C após a introdução do Programa 02
    8.3.4 Instruções para execução do Programa 02
8.4 Sobre o posicionamento dos programas na memória de programação
8.5 Visualizando e corrigindo programas na memória de programação
    8.5.1 Visualizando
    8.5.2 Corrigindo
 

CAPÍTULO 9 DEMONSTRAÇÃO DAS FÓRMULAS
9.1 As fórmulas da capitalização simples
    9.1.1 Fórmula dos juros
    9.1.2 Fórmula do montante
9.2 Taxas equivalentes na capitalização simples
9.3 As fórmulas da capitalização composta
9.4 Taxas equivalentes na capitalização composta
9.5 A capitalização mista
9.6 A fórmula do valor presente de uma renda imediata
9.7 A fórmula do valor futuro de uma renda imediata
9.8 As fórmulas do desconto racional simples
9.9 As fórmulas do desconto comercial simples
9.10 A ocorrência de um paradoxo no desconto racional
9.11 Prazo médio de um conjunto de títulos
9.12 Incidibilidade do prazo na capitalização simples
9.13 As fórmulas do desconto racional composto
9.14 O desconto racional composto não gera paradoxos
9.15 A cindibilidade do prazo na capitalização composta
9.16 A taxa acumulada de correção monetária
9.17 A taxa de desvalorização da moeda
9.18 A taxa média de inflação
9.19 Taxa real e taxa aparente
9.20 Cálculo do saldo devedor de um sistema Price em um período qualquer
9.21 Cálculo do valor da amortização de um sistema Price em um período qualquer
9.22 Cálculo do valor dos juros de um sistema Price em um período qualquer
9.23 Cálculo do valor do IOF com financiamento
9.24 Cálculo do saldo devedor de um sistema SAC em um período qualquer
9.25 Cálculo do valor dos juros de um sistema SAC em um período qualquer
9.26 Cálculo do valor do pagamento de um sistema SAC em um período qualquer
9.27 Somatória dos juros pagos no sistema SAC até um período qualquer
 

REFERÊNCIAS

Sinopse

Este quarto volume tem por objetivo apresentar a Matemática Financeira de forma clara, objetiva e prática. Todas as demonstrações estão no apêndice, o que torna a leitura mais suave, especialmente para as pessoas sem muita intimidade com a matemática. A maioria dos exemplos e exercícios abordam problemas reais vivenciados no dia a dia do mercado financeiro. Conta também com uma grande quantidade de exemplos, exercícios resolvidos e exercícios propostos com resposta.

Destina-se a alunos e professores de cursos superiores de tecnologia, Engenharia, Matemática, Ciência da Computação, Administração, Economia e áreas afins. Também se destina a pessoas que se relacionam com instituições bancárias e com o comércio de forma geral; e a candidatos de vestibulares e concursos públicos.

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